中基协会长洪磊：落实行业信义义务 保护投资者合法权益

北京商报讯（记者 苏长春 实习记者 刘宇阳）9月26日，首届中小投资者服务论坛在北京召开，中国证券基金业协会会长洪磊以《落实行业信义义务，保护投资者合法权益》为题发表了主题演讲。他表示，依法落实信义义务是行业自律的核心任务，保护投资者合法权益是协会的职责和使命。下一步，协会要积极推动行业以信用立身，实现信用自治，切实防范各类损害投资者权益、破坏行业秩序的风险事件。推动完善纠纷解决机制，切实保护投资者的权益。

在资管行业自律管理方面，他表示，协会始终坚持以保护投资者为首要职责，建立健全自律管理制度；不断完善投诉处理机制，加强诉调联动和执法查询工作；从多渠道多角度开展投资者教育保护工作。

需要注意的是，洪磊在论坛上着重强调了信义义务的重要性，他表示，信义义务是投资者保护的制度根基，是基金行业发展的根本法则，也是取信于投资者的根本前提。信义义务对受托人主要有以下两方面的要求，一是“忠实义务”。要求受托人只能为受益人的利益而行事，不能从中为自己或其他人谋取利益，不能将自己的私利置于与受益人利益相冲突的位置；二是“专业义务”。这是指受托人的专业和勤勉义务，要求受托人尽心尽力，始终将投资者的利益最大化作为其受托活动的行为准则。

但与发达国家相比，我国信义义务的制度支撑和配套制度还有较大差距，关于行业的信义义务的行为标准还未达到普遍的共识。我国基金行业的投资者结构以散户为主，把信义义务落到实处，防范受托人的背信行为，对于保护投资者权益至关重要。

因此，洪磊表示，应当围绕落实信义义务，加强投资者保护工作，推动《基金法》成为统领各类资管业务的根本大法，协会自身也将积极行使职责，搭建全面落实信义义务的自律规范体系，并推动完善纠纷解决机制，切实保护投资者的权益。

数据显示，截至2018年二季度末，各类私募基金持有A股市值达到9804.91亿元，占A股总市值的1.95%，已经成为公募基金、保险资金之后的第三大机构投资者。